Kryptobetrug frühzeitig verhindern, bevor es zu spät ist

Kryptowährungsbetrug ist ein anhaltendes Problem. Hochkarätige betrügerische ICOs und große Betrugsangebote sorgen für Schlagzeilen, untergraben das Vertrauen der Öffentlichkeit und verlangsamen die Akzeptanz von Krypto-Mainstreams.

OneCoin war der Inbegriff von Krypto-Betrug:

Verschwenderische Marketing-Spins, die das Fehlen jeglicher greifbarer Blockchain-Technologie verdeckten, da Investoren insgesamt bis zu 15 Milliarden US-Dollar betrogen wurden. Die Methoden werden ständig weiterentwickelt, da Betrüger versuchen, die Entdeckung zu vermeiden. Für ihre illegalen Bitcoin Evolution Aktivitäten werden neue Medien gefunden. Viele wenden sich an Telegram, um ahnungslose Kryptoinhaber zu betrügen. Beispielsweise bedrohen nordkoreanische staatliche Akteure weiterhin die Kryptogemeinschaft weltweit. Jüngste Berichte deuten darauf hin, dass sie sich an gefälschte Kryptohandelsgruppen im Telegramm wenden, um potenzielle Opfer anzuziehen.

Die Kunst der Überredung ist nur der erste Schritt in Kryptobetrug. Mit einem Betrug verbundene Münzen müssen „gereinigt“ werden, um nicht auf die Täter zurückgeführt zu werden. Die transparenten öffentlichen Geschäftsbücher, die eine Blockchain bilden, erschweren das Waschen dieses Geldes sehr – jede Transaktion in der Kette kann von jedermann gelesen werden und bleibt für immer im Geschäftsbuch.

Betrüger sind im Allgemeinen gezwungen, ihre Münzen zu „mischen“. Dieser Ansatz beinhaltet entweder das manuelle Mischen von Transaktionen mit anderen Personen, um die Herkunft des Fonds zu verbergen, oder die Verwendung eines zentralen Mixerdienstes – wie Bitcoin Laundry -, der einen Algorithmus zum Verschleiern von Transaktionen verwendet.

bitcoin

Die Rolle der Regierung

Die Regulierung der Kryptowährung ist von entscheidender Bedeutung, um Durchsetzungsstandards für Kryptobetrug festzulegen. Am 10. Januar 2020 trat in der Europäischen Union die Fünfte Europäische Geldwäscherichtlinie (AMLD5) in Kraft, die ein striktes neues Regulierungssystem im EU-Kryptosektor versprach. Unter AMLD5 müssen Krypto-Börsen bei der örtlichen Aufsichtsbehörde registriert sein und die Einhaltung von Know-Your-Customer- (KYC-) und Anti-Money-Laundering- (AML-) Verfahren nachweisen. Während die Bekämpfung der Geldwäsche 5 für die Strafverfolgung und die Finanzaufklärung von großem Nutzen sein dürfte, könnten sich die unterschiedlichen Umsetzungsformen in den einzelnen europäischen Ländern als Hindernis erweisen. Dies sollte eine Bereicherung für die Strafverfolgung und die Finanzaufklärung sein. Ihr Wert könnte jedoch durch die unterschiedliche Umsetzung der GwG5 in den einzelnen europäischen Ländern beeinträchtigt werden.

Die Financial Action Task Force (FATF) ist eine weitere Quelle ehrgeiziger Empfehlungen zur Bekämpfung von Kryptobetrug. Während AMLD5 nur Cash-Crypto-Transaktionen abdeckt, enthält FATF Crypto-Crypto. Letzteres fördert insbesondere die Anwendung bestehender Anforderungen für die gemeinsame Nutzung von Zahlungsdaten auf Krypto-Krypto-Transaktionen.

Mehrere europäische Länder arbeiten bereits an Kryptoregeln, die sowohl von der AMLD5 als auch von der FATF unterrichtet werden, und die globale Mitgliedschaft in der FATF sollte dazu beitragen, regulatorische Änderungen außerhalb der EU voranzutreiben. Grundsätzlich sind diese Änderungen von entscheidender Bedeutung, um das Vertrauen in Kryptografie in Regierungskreisen zu stärken und Unternehmen zu ermutigen, dass Kryptowährung eine verlässliche Welt für Investitionen ist.

Technisch unterstütztes Bewusstsein

Eine verstärkte Regulierung ist jedoch nicht die einzige Maßnahme, die zur Bekämpfung von Kryptobetrug ergriffen werden kann. Viele Instanzen können durch die Kenntnis des Endbenutzers gestoppt werden. Unternehmen sollten ihre Mitarbeiter darin schulen, kritisch zu sein, und auf wichtige Warnzeichen achten. Diese beinhalten; Sicherstellung, dass Transaktionen an seriösen Börsen mit behördlicher Akkreditierung durchgeführt werden, gründliche Prüfung der Berechtigungsnachweise des Entwicklungsteams von Cryptocurrency und Bewertung der Details des Whitepapers im Falle eines ICO. In Anbetracht der Auswirkungen von Kryptobetrug ist eine eingehende Schulung zu diesem Thema ein wesentlicher, kostengünstiger Bestandteil jeder Risikostrategie für Unternehmen.

Darüber hinaus können Technologielösungen neben der Wahrnehmung auch die Überwachung und Analyse bereitstellen, um das Risiko von Kryptobetrug zu minimieren und bei Auftreten schnell zu reagieren. Durch die neuen Funktionen zur Blockchain-Überwachung und -Analyse kann für alle Transaktionen ein forensischer Ansatz gewählt werden. Diese Art von Überwachungstools ermöglichen es beispielsweise, den Krypto-Austausch in Echtzeit über Transaktionen zu informieren oder die Herkunft von betrügerischen oder gestohlenen Münzen schnell zu verfolgen. Dieser Ansatz ist wirksam gegen das Mischen von Münzen, da er auf einfache Weise die klassischen Muster identifiziert, die auf das Mischen von Transaktionen hinweisen, um illegale Aktivitäten zu maskieren.

Angehalten, bevor es überhaupt angefangen hat

Insgesamt gibt es kein Patentrezept für die Bewältigung der sich entwickelnden Bedrohungslandschaft durch Kryptobetrug. Wie bei allen technologischen Fortschritten entwickeln Betrüger ihre Taktik weiter, um ahnungslose Ziele dazu zu bringen, sich von ihrer Krypto zu trennen. Die Instrumente zur Bekämpfung dieser Bedrohung entwickeln sich jedoch ebenfalls weiter und müssen dies auch weiterhin tun, um zu verhindern, dass schlechte Akteure die Oberhand gewinnen. Durch eine nachhaltige Mischung aus Vorschriften, Sensibilisierungs- und Technologielösungen können wir Kryptobetrug verhindern, noch bevor er beginnt.